商品を売らないファインナンシャルプランナーです
当事務所では、保険や投資信託などの販売は行っていません。なので、特定の商品の案内に偏ることなく、世の中にある全ての選択肢を比較した上で『あなたにとって何がベストな選択肢なのか？』ということをアドバイスすることができます。
無料ではなく有料で相談を行なっています
当事務所では、商品の販売をして手数料をいただくのではなく、直接お客さまから相談料をいただいています。一見するとお金を払わなければいけないので損のように思うかもしれませんが、特定の商品に誘導をすることなく本当にベストな選択肢をアドバイスすることが可能です。
実際に相談をしたお客さまはシミューレーションをしたところ、平均して将来資産が750万ほど増える計算になり、「相談料の支払に少し抵抗がありましたが、実際にアドバイスを受けたことで、料金何倍も将来の貯蓄額が改善されることが分かりました。無駄なものを省けて、すぐに効果もあったので相談してよかったです」という声を多くいただいています。
証券会社と銀行出身だからこそできるアドバイス
家計のミライFP事務所に所属しているのは、証券会社と銀行出身のFPです。その勤務経験から、内部の利益構造や裏事情などもわかっており、そういった経験を元に金融機関が一般的にはお話しない事情も包み隠さずお伝えできます。
資産運用に精通しています
私たちは、長年の金融機関での勤務経験から資産運用について現場でアドバイスを行い知識を磨いてきました。さらに、自分たち自身でも長く資産運用を実践しているので、最新情報を交えながらより実践的なアドバイスができます。
iDeCo・NISAなどの公的制度を活用するアドバイス
資産運用を行う上では、iDeCoやNISAなどの公的制度を優先的に活用することが大事になります。家計のミライFP事務所ではこういった制度を優先的に使っていくというスタンスでアドバイスを行っています。また、公的な制度は毎年変化していますが、常に情報をアップデートしていますので、最新情報の知識でアドバイス可能です。
人生全体を考えたお金のアドバイス
私たちは資産運用のアドバイスを中心に行っていますが、それが本当の目的ではありません。本当の目的は、その人それぞれが幸せな生活を送れるようにすることです。その為には資産運用だけではなく、将来はどんな暮らしがしたいのかを考え、その暮らしを実現する為にはどれくらいのお金が必要なのかを計算した上で長期的な人生設計を作っていく必要があります。
このような長期的な目線を持った上で1人1人に合わせたアドバイスを行っていきますので、自分の幸せの形を実現するために一生使えるマネープランを手に入れることができます。
年間100人超のライプラン作成実績
ライフプラン作成実績は年間100人を超えています。その経験とデータを元に、正確性のお金のシミュレーションを行うことが可能です。また、家計の改善点についても多くのデータが蓄積されており、1人１人に合わせて的確で効率的なアドバイスを提供することができます。
実際にライフプラン作成を体験したお客さまからは、「いつどれくらいお金の動きがあるか明確になり、計画が立てやすくなりました」「漠然とした将来の不安が解消されました」「将来が楽しみになりました」といった声が寄せられています。
子供の教育に関する詳細なアドバイスが可能です
子育て経験のある現役ママFPがいるので、子育てに必要な教育費や子育てならではの悩みに関する詳細なアドバイスが可能です。実際に相談に来られた子育て世代のママから「同じ子育て中だからこそアドバイスに説得力があり、納得感もあるので何をするべきなのかをしっかりとイメージすることができました」などの喜びの声をいただいています。
難しい金融のこともわかりやすく説明します
お金のことは専門用語が多く、「言っていることがわからなくてもなんとなくハイ、ハイと言ってわかったふりをしてしまう」という方も多くいらっしゃいます。家計のミライFP事務所では、そのようなことがないように難しい言葉や専門用語も噛み砕いてわかりやすく説明をします。
（また、数値や根拠を用いることで。フルサポートを経ることで、金融マンと対等に話せるレベルにまでお客さま自身に金融の知識がつくことも可能です。「金融機関でこれまではお勧めされる通りに申し込んでいましたが、サポートを受けたあと同じような話をするとき、より突っ込んで話をすることができるようになっていました。」というお声もあります。）
投資初心者でも自分で選択ができるまでサポート
初心者の方でも実践できるように、必要な手続きは分かりやすい資料をお渡しして、じっくり取り組んでいただけるよう準備をしています。自分で調べるのに抵抗のある方からも「何もわからなかった私にも出来ました！」という感想を頂いており、途中でつまづくことなく資産運用を始めることができています。
データに基づいた客観的な目線での保険アドバイス
客観的に見て入る必要はないのに、なんとなくや営業マンのセールストークに乗せられて保険に加入している方は多いです。そうなってしまうと、せっかくの大事なお金を無駄にしてしまうことに繋がってしまいます。
家計のミライFP事務所では、本当に必要なだけの保険に最低限加入するべきという考えを持っており、適切な保険を数値や明確な根拠を元にしてアドバイスを行っています。このアドバイスを受けることで、必要だと思って持っていた保険が本当はいらなかったと判断できるようになったり、数百万円単位のお金を節約できるようになる方も多いです。
Youtubeでも情報発信をしています
お金の知識をより分かりやすくどんな人でも学べるよう、家計や経済、資産運用の基礎知識から応用編まで幅広い情報をYou Tubeで発信しています。チャンネル登録者は開始1年で2万人を越え、「とても分かりやすくて、ためになりました」などコメントで感想が多数届くようになりました。Youtubeチャンネルはこちら